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险资举牌银行股早已不是什么新鲜事儿?

犇腾股票配资网 2021-03-24 配资开户 173次

保险资本配售银行股票并不是什么新鲜事。记者梳理了多家上市银行前十大股东名单,发现民生银行,平安银行,兴业银行等股份制银行特别受保险资金青睐。同时,与商业银行股东和股权有关的“八卦新闻”从未停止。一位知情人士向记者透露,当地银行业监管部门最近发动了快速攻击,与商业银行进行高层讨论,以发现并调查该银行的股东资格以及参股资金的来源。

检查银行股东资格

据了解,中国银行业监督管理委员会《关于有效弥补监管不足和提高监管有效性的通知》(以下简称《通知》)再次强调,有必要加强对相关关系的审查,以防止委托其他持有股权,关联方和共同采取行动的方式,通过共同持股等方式规避股东资格审查;加强对资金来源的审查,以确保股票的资金是投资者的自有资金,并且资金来源是合法且合规的。

专家认为,银行业监管机构一直对银行股东的准入监管和股权监管有明确的规定,门槛相当严格。但是,过去由于种种原因,出现了“牛棚里的猫被封闭”的现象。这次,监管机构旨在收紧“篱笆”,弥补监管的缺陷,从源头上抑制银行风险。

经纪公司的人员预测,将来合规性参与和标语不会受到太大影响,但是杠杆资金“进入商业银行的主人”和非法获利的行为肯定会受到严重打击。

严格冻结杠杆个资金

“至于股东资金,我们目前正在研究它。我个人了解到,它是来自未知来源的资金或杠杆资金。”一家当地城市商业银行的负责人告诉记者,在《通知》发布之日,一些地方银行业监管部门与商业银行的高级管理人员进行了讨论。该负责人说,由于《通知》是在短时间内发布的,因此当地银行业监管部门也“摸索并做到了”。

在许多A股上市银行的前十大股东名单中,除了保险公司的自有资金之外,还有一些通用保险产品。

根据《通知》,中国银行业监督管理委员会将研究制定银行业金融机构统一的股东管理规定,明确对银行业金融机构股东资格和参股机构数量的监管要求。各级监管部门要加强准入监督,深入查明实际控制人和最终受益人,并审查其资格。

专家指出,监管机构对银行股东管理的法规已经足够严格,但是在实践中,不可避免的是“牛棚把猫关了”。中国社会科学院金融研究所银行研究室主任曾刚指出:“我国的商业银行一直存在严格的准入门槛。即使在过去的两年中,尽管监管机构促进了私人银行的发展,但它们也对股东施加了严格的限制。 ,以最大程度地控制银行业风险。从股东资格的角度来看,还要求股东本身所处的行业应该是一个相对健康的行业。”

交通银行首席经济学家连平认为,银行监管部门最近对银行股东进行的一系列调查,不仅是从源头上抑制银行风险,而且是在大力推动金融发展杠杆。 “近年来,在股权激增或银行举债高涨的情况下,相当一部分资金是通过杠杆获得的。这实际上是整个金融部门杠杆利率的变相增加。如果没有及时得到遏制,后果将是灾难性的。”

剑指相关套利

值得注意的是,银行股东的相关套利活动本来就是“可耻的”,但也被“挂断”了。在中国银行业监督管理委员会最近披露的罚款中,恒丰银行被罚款800万元,共处18项主要罚款:未及时披露行长变更信息,持股比例超过5%的股东变更股数未报中国银行业监督管理委员会批准,关联交易未报关联交易控制委员会和董事会审批,资产负债表上风险资产转让,违法代表客户在银行专有业务中使用财富管理资金,同一行业中的非法业务等。

中国银行业监督管理委员会表示,有必要加强对股东行为的监督。各级监管部门要充分利用事前审查,事中核查,事后跟踪等方法,加强对股东行为的持续监督。规范银行金融机构的股权转让行为,并将通过一级和二级市场以及国内外市场进行的股权转让纳入审查范围;严格监督控股股东和实际控制人的行为,确保他们遵守法律,法规行使控制权。严格禁止以合法方式干预业务决策,并通过相关交易获取非法收益。严重违反规定的股东,应当依法责令其股权转让或者限制其股东权利。

知情人士告诉记者,“此案将很快得到处理,并将发现更多的侵权和套利行为。”

关于什么是套利,银监会最近的“三套利”特别治理也得到了澄清:银行业金融机构利用关联方或分支机构的资源来设计交易结构,使相关关系和交易变得晦涩难懂。在某些情况下,要避免套利行为以从监督中获取利益。

曾刚指出,中国银行业监督管理委员会最近采取的措施在很大程度上是“自我操作”,以提高其监督效率。 “先进的监管机制对流程有严格的限制。但是,实际上,有个别公司通过某种方式或渠道进入银行业。一些关联交易并不是表面上出现的,而是经过各种渠道进入的,银行在很大程度上承担损失。”

促进银行股权结构的优化

中国银行业监督管理委员会《通知》要求银行业金融机构建立健全的股权管理制度,全面梳理大股东和关联方的状况,把握重大变化,并及时向监管部门报告。审查或备案超过规定比例的股权转让。及时披露大股东的股权质押融资信息;探索实施股权集中托管,以提高股权管理的规范性;严格管理关联交易,加强股东信用风险审查,防止银行资金被任意取用。银行金融机构应当要求大股东对依法行使权利,按照规定转让股权作出承诺。

一位券商分析师说:“近年来,保险资本的频繁举报引起了一些银行的股东结构和公司治理的混乱。监督银行股东,但实际上没有办法限制在二级市场上举标的行为。”

经纪公司的分析师预测,将来,合规的参股和招贴不会受到太大的影响,但是对违规,套利和其他行为的监督将不会软化。此外,不排除中国保险监督管理委员会将提高其监管措施,而且保险资本“热爱”银行的时代可能会暂时终止。

专家和银行业内部人士希望,通过这项调查和治理,可以真正优化银行业的股权结构,并改善银行业的公司治理。有效的股权结构应该能够帮助银行提高绩效,增强银行绩效的稳定性,并促进银行战略的持续实施。

中国人民大学重阳金融学院客座研究员董锡苗认为,股权集中度中等,即股权相对集中,但集中度不太高,可以相互制衡的几个主要股东。这种股权结构是最有效的效率。对于我国的银行业而言,这种股权结构不仅可以防止“野蛮人”的入侵,而且可以防止“取款机”成为主要股东。

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