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伞形信托是什么意思?信托的设立过程十分便捷

犇腾股票配资网 2021-04-03 配资炒股 80次

伞形信托是哪些意思?所谓伞形信托,是指由证券公司、信托公司、银行等金融机构共同合作,结合各自优势,为证券二级市场的投资者提供投、融资服务的结构化证券投资产品。

伞形信托是什么意思

具体来说,就是用银行理财资金借道信托产品,通过配资、融资等方法,增加杠杆后投资于股市。

信托产品参与期限一般不超过3年,投资门槛通常为300万元。

单一伞形信托的总规模早已增加到3000万,甚至1个亿,而此前单一伞形信托的规模仅需1000万便可成立;伞形信托下挂的单个子账户门槛也略有提高趋势,此前只要客户资金量达到300万元以上,就可以通过伞形信托子账户进行配资,但现在子账户普遍需要500万元以上。

伞形信托账户早在恒生HOMS系统、上海铭创、同花顺为代表信息技术系统处于行业之前早已存在,而此轮场外配资业务异军突起的一部分原因就在于伞形信托的通道。

这一轮清理场外配资涉及信托主要是两种:伞形信托模式跟伞形二级分仓模式。券商给信托公司开设账户分为两种,一种是机构账户,另一种为信托产品账户。

与融资融券业务相比,伞形信托具备不少优势:

一是伞形信托的建立过程非常便捷。由于伞形信托下设的各子信托无需单独开户,投资者实际加入伞形信托一般仅需要一到两天。而注资融券业务因单一账户模式,开立账户往往必须耗时七天左右。

二是伞形信托所投资标的范围大大超过融资融券业务。除主板、中小板和创业板个股,伞形信托可以参与两融账户无法触及的ST板块,亦可以参与封闭式基金、债券等投资品种的交易。

三是伞形信托高杠杆率远超融资融券。不同于融资融券普遍以1:1为杠杆率,市场中较为常见的伞形信托杠杆比率是1:2或1:3。与此同时,伞形信托的优先级资金是农行理财资金,劣后级一般则由普通投资者充当,配资成本在8.1%~8.2%之间,低于融资融券8.6%的平均水平。

换而言之,通过伞形信托,劣后级投资者往往能以放大三倍的低成本银行资金进行二级市场交易。

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