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信托公司条例(征求意见稿)(2016年7月20日)

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《信托公司条例》,《信托公司条例》(征求意见稿)全文

第一章总则

第一条[立法目的和依据]为了保护信托当事人的合法权益,规范信托公司的运作,加强对信托公司的监督管理,促进信托业的健康发展,根据《中华人民共和国公司法》,《中华人民共和国信托法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》制定本规定。

第二条【公司性质】本条例所称信托公司,是指依照《中华人民共和国公司法》,《中华人民共和国银行业监督管理法》设立的金融机构。共和国”和这些法规,这些法规主要从事信托业务。机制。

本条例所称“信托业务”,是指信托公司作为受托人承诺从事信托和处理信托事务的商业行为。

第3条[经营目的和职责]信托公司应受他人委托,代表他人管理财富,并旨在最大程度地提高受益人的利益。

开展信托业务,应遵循卖方责任和买方责任的原则。信托公司应当认真履行职责,履行诚实,信用,审慎和有效管理的义务。不履行职责的,依法承担相应的责任。在信托公司履行职责的前提下,信托财产损失应当由信托人或者受益人承担。

第四条[信托登记]建立信托登记制度,统一全国范围内信托财产和产品的登记和保管,保护信托当事人的合法权益。

第五条[行业稳定机制]建立信托业保护基金。信托行业保护基金由信托市场参与者共同筹集,以化解行业风险并保持行业稳定。

第六条[行业自律组织]建立全国统一的信托业自律组织,接受国务院银行业监督管理机构的指导和监督。

第2章的建立,更改和终止

第七条[设立批准书]设立信托公司必须符合《中华人民共和国公司法》,《中华人民共和国银行业管理法》和本条例的规定,并应符合下列规定:须经国务院机构的银行业监督管理部门批准。

第8条[设立条件]要建立信托公司,必须满足以下条件:

(一)公司的组织章程细则符合《中华人民共和国公司法》,《中华人民共和国银行业管理法》和国务院银行业监督管理机构的规定,公司章程应明确公司的业务范围,组织,合并,分立和解散规则等;

(二)有符合国务院银行业监督管理机构要求的投资者,包括境内金融机构,境内非金融机构,境外金融机构以及经国务院银行业监督管理机构认可的其他投资者。国务院;

(三)信托公司的最低注册资本为人民币10亿元或等值的自由兑换货币,且注册资本为实缴货币资本。根据信托业的发展需要国务院银行业监督管理委员会,可以调整信托公司的最低注册资本金;

([四)拥有符合国务院银行业监督管理机构要求的董事,高级管理人员和信托从业人员;

([五)具有健全的组织结构,健全的内部控制和风险管理系统;

([六)拥有符合要求的营业场所,安全预防措施,信息管理系统和其他与商业相关的设施;

(七)国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

第九条[行政审批]国务院银行业监督管理机构应当依照法律,行政法规,规章的规定,对信托公司董事,高级管理人员的设立,变更,终止,业务范围,任职资格进行审查。和审慎监管的原则,做出批准或不批准的决定。如果未批准,则说明原因。

未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营信托业务,任何企业单位不得使用“信托公司”一词。除非法律和行政法规另有规定。

第十条【对股东进行阳光照射的要求】除非国家另有规定,任何单位和个人不得委托他人接受或接受他人委托来持有或管理信托公司的股权。

第11条[子公司]信托公司不得设立分支机构。根据业务发展的需要,信托公司可以申请设立全资专业子公司。信托公司专业子公司的业务范围,设立条件和程序,由国务院银行业监督管理机构规定。

信托公司对专业子公司实行统一管理,勤勉尽责,依法承担专业子公司经营管理活动的相应责任。

第十二条[变更]信托公司有下列情形之一的,应当经国务院银行业监督管理机构或其派出机构批准:

([一)更改名称;

([二)注册资本变更;

([三)更改公司住所;

([四)更改组织形式;

([五)调整业务范围;

([六)公开发行股票;

(七)选举董事,监事或高级管理人员;

(八)股东变动或股权结构调整,但持有上市公司现有股份少于公司股份总数5%的股东除外。

(九)修改公司章程;

([十)合并或分离;

(10 一)设立,收购或解散国内专业子公司,更改国内专业子公司的营业场所,在海外建立,收购和参与信托业务运营机构;

(十二)国务院银行业监督管理机构规定的其他情况。

第13条[终止情况]在下列任何情况下,信托公司均应依法终止:

(一)如果信托公司是根据公司章程的规定拆分,合并或解散的,则必须经国务院银行业监督管理委员会和清算组批准,方可解散。应当依法组织清算;

(二)非法经营或经营不善的信托公司,严重危害金融秩序和损害公共利益的,由国务院银行业监督管理机构依法予以撤销;

<[p51](三)如果信托公司在实施恢复和处置计划,重组等后仍无法偿还其应偿债务,则应经国务院银行业监督管理机构批准,依法破产。

第十四条【处置安排】信托公司暂停,接管,解散,注销或破产的,国务院银行业监督管理机构可以指定相应的机构参加重组,改组和改制。信托公司的清算。在改组,重组和清算期内,信托公司已经恢复偿债能力并需要恢复营业的,经国务院银行业监督管理机构批准,可以恢复营业。

第十五条[新受托人的接受]信托公司终止时,其管理信托事务的职责也应终止。国务院银行业监督管理机构组织清算组依法进行清算。清算组应当妥善保管信托财产,提出处理信托事务的报告,并协助新受托人接管信托事务。如果信托文件另有约定,则以该协议为准。

第3章业务范围

第16条[经营范围]信托公司根据财务状况,内部控制和风险管理等标准分为增长,发展和创新三类,并按照分类经营的原则开展业务。

第17条[成长]成长信托公司可以从事以下业务:

(一) [来源]受托处理单一基金信托,动产信托,不动产信托,有价值的证券信托以及其他财产或产权信托和其他信托业务;

([二)【用途】根据信托文件的约定,通过投资,出售,同一行业的存款,转售,租赁,贷款等方式使用信托财产。

(三) [中间业务]处理财务咨询,中介,咨询,信用调查和其他业务,存储和保管箱业务;

([四) [固有业务]固有业务可以进行存款,同业,贷款,租赁,投资等业务。

(五) [其他业务]法律,行政法规规定或国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

第18条[发展类别]除了成长信托公司的各种业务,发展信托公司还可以从事以下业务:

([一)受托处理集体基金信托业务;

([二)资产证券业务;

([三)成立专业子公司;

([四)开展担保业务;

([五)从事银行间借贷;

(六)担任慈善信托的受托人并开展慈善信托活动;

(七)作为从事投资基金业务,公司资产重组,并购等的投资基金或基金公司发起人,证券获国务院有关部门批准的承销业务。

第19条[创新]除发展信托公司的各项业务外,创新信托公司还可以从事以下业务:

(一)信托财产投资于诸如股指期货之类的金融衍生产品;

([二)开展委托的海外财务管理业务;

([三)发展房地产信托投资基金业务;

([四)金融债券和次级债券的发行;

(五)经国务院银行业监督管理机构认可或批准的其他创新业务。

第4章业务规则

第二十条[公司治理和内部控制]信托公司应当建立健全的公司治理机制和内部控制制度。具体内容应包括:

(一) [三级会议一级]建立以股东大会,董事会,监事会和高级管理人员为主体的组织架构,明确各机构之间的职责分工。完善相关的议事规则和决策程序,形成科学有效的决策,激励和约束机制。

(二) [股东责任]信托公司的章程应明确规定股东的责任。股东应保持公司的独立性,敦促公司董事会和监事会认真履行职责,承担相应的责任,并负责执行回收和处置计划;

(三) [信托委员会]在董事会之下设立了一个信托委员会,由独立董事担任负责人,负责敦促公司依法履行其信托职责。信托公司或其股东的利益与受益人的利益发生冲突的,保证公司受益人受益;

(四) [内部控制_经纪人职责]信托公司应当按照审慎经营的原则,建立分工合理,责任明确,制衡有效的内部控制制度,形成健全的内部控制制度。内部控制系统在业务管理和风险控制的各个方面。约束和监督机制;

(五) [风险管理]信托公司应建立全面的风险管理体系,制定完善的风险管理体系,并有效地管理信用风险,市场风险,流动性风险,操作风险,声誉风险等;

(六) [财务会计-会计责任]信托公司应按照国家有关规定建立健全的财务会计制度,对信托财产,其固有财产和信托财产的信托财产分别进行管理和保管。不同的受托人。信托业务分开核算;

(七)国务院银行业监督管理机构要求的有关法律,行政法规或其他内容。

第二十一条[信托责任-信托业务管理]信托公司应当制定健全的业务管理制度,具体内容包括:

(一) [尽职调查]为信托项目开发尽职调查系统,并改善尽职调查的程序和要求;

(二) [营销责任]建立产品营销管理系统,集体基金信托计划,客户应为合格的投资者,并且不得有虚假销售,误导性销售等;

(三) [管理职责]建立信托项目投资后管理体系,加强流程管理,依法履行信托文件规定的义务,跟踪信托财产在整个过程中的使用情况;

(四) [产品信息披露]建立信托产品信息披露系统,并根据信托文件定期向信托人和受益人报告信托财产,其管理,使用,处置以及收支情况; p>

(五) [清算责任]建立信托产品清算制度。信托终止后,信托公司应按照信托文件的规定制作清算报告,处理信托事务。

第22条[禁止信托业务的规定]信托公司从事信托业务时,不得进行以下操作:

(一)利用受托人的职位寻求不当利益;

([二)出于非信托目的盗用信托财产;

([三)承诺不会丢失信任属性或保证最低回报;

([四)具有信托财产的担保;

(五)法律,行政法规和国务院银行业监督管理机构禁止的其他行为。

第二十三条[关联交易]信托公司应当建立关联交易管理系统,包括以下内容:

(一)信托公司应以公平的市场价格进行关联交易,并提前一次向国务院银行业监督管理机构报告,并按照有关规定披露信息。

<[p>(二))信托公司在开展自己的业务时,不得募集资金或将资产转让给关联方,不得向关联方提供担保,也不得将股东持有的公司股权用作抵押品。融资。

(三)国务院银行业监督管理机构要求的法律,行政法规和其他内容。

第24条[监管指标]信托公司应遵守以下监管指标:

([一)银行间借款不得超过净资产的20%;

(二)外部担保的金额不得超过净资产总额;

([三) [净资本管理]净资本不得少于各种风险资本的总和;

([四) [杠杆利率]净资产与所有融资类型的单个基金信托的总额之比应不小于5%;

([五) [杠杆比率]净资产与融资集体基金信托计划总额之比应不少于1 2. 5%;

(六) [集中度]集合资金信托计划中对单个金融家的融资金额不得超过信托公司净资产的15%;

(七) [合格投资者]单个集体基金信托计划,发展信托公司和创新信托公司的合格受托人数量不得超过50个,创新信托公司不得超过200个,但单个信托金额不得超过3个人民币百万元,自然人投资者和合格机构投资者除外;

([八)每年,应将税后利润的5%留作补偿准备金。当补偿准备金的累计总额达到公司注册资本的20%时,将不再提取。 ;

信托公司的赔偿准备金应存放在具有稳定运作和一定实力的商业银行中,或用于购买低风险,高流动性证券产品,例如国债。

(九)国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎监管要求。

第25条[其他业务规则]信托公司的业务活动应遵守以下规定:

(一)根据相关法规订阅信托产业保护基金;

(二) [责任一信托的注册]按照国家有关规定注册信托财产和产品;信托的受益权可以在国务院银行业监督管理机构认可的交易场所进行买卖;

([三)信托公司应加入信托业自我监管组织;

([四)信托公司应根据自身特点制定回收和处置计划,并建立流动性支持和资本补充机制;

信托公司的经营亏损应计入每年所有者权益中。如果亏损侵蚀了资本,应将资本全额扣除,并按权益比例准确计量损失,并相应调整股东权益。

(五) [受益人权利质押]一家经营信托业务的信托公司可以处理信托受益人的信托受益人的质押登记;

(六) [投资实体的资格]由信托公司以自己的名义管理的信托财产有权在合法交易场所开设特别信托帐户。法律和行政法规另有规定的,依照这些规定。

第5章监督与管理

第二十六条【监督管理】国务院银行业监督管理机构依法监督管理信托公司,信托业保障基金和信托业自律组织。

第二十七条[监督职责]国务院银行业监督管理机构应当履行下列监督职责:

(一) [场外监管]信托公司业务活动和风险状况的场外监管,信托公司监管管理信息系统的建立,信托公司风险状况的分析与评估;

(二) [现场检查]对信托公司的业务活动和风险状况进行现场检查;

([三) [分类监督]建立信托公司监督管理等级制度和分类监督机制,并对信托公司实施分类监督。

第二十八条【监督措施】信托公司违反本条例的有关规定的,国务院银行业监督管理机构可以依照法律,行政法规的规定,根据《银行业监督管理法》的规定予以区别。中华民国,请采取以下措施:

(一)限时改正的命令;

([二)命令暂停一些业务并停止批准新业务;

([三)限制股息和其他收入的分配;

([四)限制资产转让;

(五)命令控股股东转让股权或限制相关股东的权利;

([六)调整董事,监事,高级管理人员或限制其权利的命令;

([七)撤销相关营业执照。

第二十九条[暂停,接管,注销]信托公司违反法律,法规的规定,或者有严重危害金融秩序,损害受益人合法权益的重大风险的,国务院银行业监督管理机构可能会强加给信托公司。应当采取责令停业整顿,依法接管或撤销等监督措施。

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